Kripto ATM’ler İçin Coinme’ye Ağır Cezalar
Kaliforniya Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI), Seattle merkezli kripto ATM şirketi Coinme, Inc.’e, yeni düzenlemeler olan Dijital Finansal Varlıklar Yasası’nı (DFAL) ihlal ettiği gerekçesiyle 300.000 dolarlık para cezası kesti.
Bu ceza, 2023 yılında yürürlüğe giren DFAL kapsamında alınan ilk yaptırım kararı olma niteliğini taşıyor. Yasa, dijital varlık firmalarına yönelik denetimi güçlendirmek amacıyla hazırlandı.
Coinme, Kaliforniya’daki perakende satış noktalarında kripto ATM hizmetleri sunmaktadır. Müşteriler bu makineler aracılığıyla nakit veya banka kartı ile kripto alım satımı gerçekleştirebiliyor.
Ancak DFPI, şirketin günlük 1.000 dolar olan işlem sınırını aştığını tespit etti. Ayrıca, müşteri fişlerinde gerekli bilgilerin yer almaması nedeniyle şeffaflık kurallarının ihlal edildiği belirtildi.
Kaliforniya Düzenleyicilerinden Kripto ATM Operatörlerine Açık Uyarı
Coinme, imzaladığı anlaşmalı karar doğrultusunda 300.000 dolarlık cezayı ödemeyi ve operasyonlarında çeşitli değişiklikler yapmayı kabul etti.
Bu miktardan 51.700 doları, Coinme kioskları üzerinden dolandırılan yaşlı bir Kaliforniya sakinine tazminat olarak verilecektir.
DFPI Komiseri KC Mohseni, bu yaptırımın tüm kripto ATM operatörleri için net bir mesaj içerdiğini vurguladı:
“Bu yaptırım, Kaliforniya’nın dijital varlık şirketlerinin kurallara uyumunu ne kadar ciddiye aldığını göstermektedir. Bu kurallar, dolandırıcıların masum insanları hedef almasını engellemeye yöneliktir.”
Yasal düzenleme, DFAL’i kripto dolandırıcılığına karşı koruyucu bir tedbir olarak geliştirmiştir. Özellikle yaşlılar gibi hassas grupları korumayı amaçlayan yasa, dolandırıcıların kiosklar üzerinden mağdurları kandırarak doğrudan dijital cüzdanlarına para göndermelerini engellemeyi hedefliyor.
Kaliforniya Kripto Dolandırıcılığıyla Mücadeleyi Güçlendiriyor
Coinme olayı, Kaliforniya’nın kripto hizmet sağlayıcılarıyla ilgili ilk müdahalesi değil. Mayıs ayında, DFPI ve Kaliforniya Adalet Bakanlığı ortak bir operasyon yaparak Crypto Scam Tracker adlı bir araç kullanarak 26 sahte kripto websitesini kapattı.
Bu araç, kullanıcıların şikayetlerine dayanarak 4,6 milyon dolarlık dolandırıcılığı ortaya çıkardı.
FBI verilerine göre, 2023 yılı içerisinde Kaliforniya’daki bireyler yaklaşık 1,2 milyar dolarlık kripto dolandırıcılığına maruz kaldı. DFPI, bu dönemde 2.668 resmi şikayet aldı ve bu şikayetler sayesinde yedi yeni dolandırıcılık vakası tespit edildi.
Yeni Yasa ile Kaliforniya Kriptoyu Kamu Finansmanına Taşıyor
Kaliforniya, sadece denetim değil, aynı zamanda kripto varlıkları kamu finansmanında denemek için de adım atıyor. Eyalet Meclisi, Assembly Bill 1180’i (AB-1180) 2 Haziran’da onayladı. Bu yasa, devlet kurumlarının dijital varlıklarla işlem yapmasına olanak tanıyor.
Yasa, DFPI’ye dijital varlıkları kabul edecek bir pilot program başlatma yetkisi veriyor. Ayrıca, 2028 yılına kadar kripto işlem hacmi, düzenleyici zorluklar ve öneriler hakkında bir rapor hazırlanması zorunlu hale getirildi.
Yeni düzenleme, kripto sektörüne bazı kurallar getirmektedir. 2025 Temmuz’dan itibaren bu alanda faaliyet göstermek isteyen şirketler, DFPI’den lisans almak zorunda olacak. Aynı zamanda stablecoin kullanımı ve tüketici koruması konularında belirli kurallar getirecek.
Bu yasa, kripto parayı zorunlu kılmıyor; ancak devletin dijital ödeme sistemlerini denemesine olanak tanıyor. Ayrıca, Kaliforniya’yı kamusal alanda kripto entegrasyonunda lider konuma getirmeyi amaçlıyor.
